¿Cuánto cuesta un seguro de auto?

Mucha gente suele preguntar, ¿cuánto cuesta un seguro de auto básico al mes? Es una pregunta válida, ya que proteger su inversión es esencial, ya sea que compre su primer auto. Las respuestas a esa pregunta y más preguntas que pueda tener sobre compañías de seguros, pólizas y precios.

Factores que afectan el costo de sus tarifas mensuales de seguro

Aquí hay algunos elementos que afectan cuánto cuesta el seguro de automóvil:

Estado y lugar

Los costos de su seguro de auto dependen del estado y el área donde compre la cobertura. La mayoría de los proveedores de seguros usan información de ubicación, como su ciudad, estado y código postal. Algunos estados también exigen cobertura de Protección contra lesiones personales (PIP), y algunas regiones tienen en cuenta la temperatura y el clima locales en los cálculos de las tarifas de seguros auto o de automóviles.[1]

Edad

Los conductores adolescentes tienen cuatro veces más probabilidades de causar accidentes que los conductores mayores de 20 años, según el IIHS. Significa que los conductores más jóvenes y mayores pueden pagar más por un seguro de auto que los conductores de mediana edad.

Marca y modelo del vehículo

Contrariamente a la opinión popular, los automóviles nuevos pueden ser más costosos de asegurar según la marca y el modelo de su automóvil, las características de seguridad, la ubicación y los planes de seguro personal. El tamaño del vehículo también puede afectar los costos del seguro de automóvil. El costo de la mano de obra, la probabilidad estadística de accidentes, el precio de los componentes y la disponibilidad de mano de obra afectan cuánto gasta en cobertura. Las características de seguridad y prevención de choques de Venicle también son inclusivas, las compañías de seguros consideran que ciertas marcas y tipos de automóviles son más caros de cubrir, como los automóviles de lujo o deportivos,

Antecedentes de conducción y licencia de conducir

El seguro de vehículos de alto riesgo cubre a aquellos conductores con un historial de infracciones de tránsito. Costará más o menos dependiendo de si los hábitos de conducción de los conductores cambian o empeoran con los años. Las compañías de seguros de automóviles suelen tener en cuenta los antecedentes y el historial de conducción de una persona. Este registro puede mostrar el comportamiento de los conductores y lo peligrosos que son al volante Su proveedor de seguros puede calcular su pago mensual del seguro del vehículo utilizando estos factores

Kilometraje anual

Su puntaje de crédito también afecta el costo de su seguro de automóvil. Mientras que algunas jurisdicciones prohíben que las compañías de seguros consideren su puntaje de crédito al proporcionar una cotización de seguro de automóvil, otras permiten que se considere al calcular su precio. Según la investigación, tener un puntaje de crédito más alto, un historial de manejo limpio y sin reclamos por accidentes anteriores reducirá los costos de su seguro.

Puntuación e historial de crédito

Estado relacional

Según un estudio, las personas casadas se consideran conductores más seguros y económicamente seguros que las personas solteras. Un conductor casado puede ahorrar hasta $96 al año en su seguro de automóvil. Las personas casadas también tienen más probabilidades de comprar una casa y combinar el seguro. Cuando lo fusiona con el seguro de la casa, ahorrar en la prima de su seguro de auto es simple.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto básico para un joven de 18 años por mes?

Los conductores jóvenes pagan las primas promedio más altas para el seguro de automóviles, según las tarifas de 2022, y la edad y el género son consideraciones importantes para las aseguradoras al determinar los precios. En general, los hombres son más caros de asegurar que las mujeres.

Según el Instituto de Información de Seguros, los hombres tienden a conducir de manera más temeraria que las mujeres y tienen una mayor tasa de accidentes graves (Triple-1). De acuerdo con los datos actuariales utilizados por las aseguradoras de automóviles, los conductores adultos mayores y jóvenes tienen más probabilidades de verse involucrados en colisiones. Como resultado, las primas de seguro de auto de estos conductores normalmente son más altas para reflejar el mayor riesgo.[2]

Sin embargo, no todos los estados permiten que el género y la edad sean factores de calificación y tienen leyes que lo prohíben. Una póliza de cobertura completa le cuesta a un conductor adolescente de 18 años alrededor de $5.694 o más por año o, en promedio, entre $464 y $616 por mes. Las conductoras de 18 años pagan en promedio $4.918, $647 menos que los conductores masculinos de la misma edad.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto básico para un joven de 17 años por mes?

Los conductores masculinos pueden esperar pagar entre $ 3740 y $ 6272 al año por la cobertura completa de su póliza, y las mujeres conductoras deben pagar al menos $ 3420. Esa es una diferencia de 8.9% en las tasas. Significa que un joven de 17 años podría estar pagando hasta $523 por mes por sus primas. Recuerde que esto varía según el estado y otros factores pueden afectar estas tarifas.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto básico para un joven de 16 años por mes?

Agregar a un joven de 16 años a una póliza de cobertura total existente cuesta $342 por mes ($4,105 por año). En contraste, la cobertura independiente cuesta $565 por mes ($6,779 por año). Para las mujeres, esto es de $3669 a $335 por mes, una diferencia de 8.7% en las tarifas. Por supuesto, varios factores podrían surgir para cambiar esto.

Tarifas de seguro de auto económicas en todos los estados

Los 5 estados más baratos para seguros de automóviles son Maine, Vermont, Idaho, New Hampshire y Ohio. En promedio, pagan las tarifas de seguro de auto de cobertura total anual más asequibles en todo el país. Las primas promedio más bajas en estos estados pueden atribuirse a factores como un costo de vida más bajo, menos congestión de tráfico y menos accidentes.[3]

Pagan $876 al año en Maine, aproximadamente un 51% por debajo del promedio nacional. Es $1,000 por año en Vermont, que es 44% por debajo del promedio nacional. Los conductores en Idaho gastan alrededor de $1,065 por año, 40% por debajo del promedio nacional. En comparación, los conductores en New Hampshire solo pagan alrededor de $ 1,182 por año, un 33% por debajo del promedio nacional. Finalmente, el seguro les cuesta a los conductores en Ohio alrededor de $1,200 por año, un 32% por debajo del promedio nacional.

¿Cuánto cuesta un mes el seguro de auto básico?

El costo mensual promedio del seguro de auto básico es entre $110 y $130, dependiendo de factores como la región, el tipo de auto, el historial de manejo y más. Sin embargo, otros factores como la edad, el estado civil y el género también afectan el precio del seguro de auto. Además, algunas compañías de seguros ofrecen coberturas adicionales, lo que puede aumentar el precio que tendrás que pagar.

El costo promedio del seguro de vehículos fluctúa en todo el país. Las compañías de seguros de automóviles siguen presentando solicitudes de cambio de tarifas para seguros de automóviles en todo el país debido a la inflación reciente, los problemas de la cadena de suministro y los aumentos de siniestros. Las tarifas han aumentado un 4,9 % entre 2021 y 2022, lo que podría afectar a más de 62,5 millones de asegurados en todo el país.

Cómo encontrar un seguro de auto asequible

El seguro de auto es relativamente caro en promedio. Todavía es posible obtener un seguro de auto asequible. Esto se logra comparando las tasas anualmente y haciendo lo mismo cuando se casa, comienza un nuevo trabajo, se muda o compra un auto nuevo. Además, compre su camino hacia una oferta más económica dentro del mes siguiente al tercer y quinto aniversario de cualquier accidente reciente con culpa, DUI u otras infracciones de tránsito. Y recuerde comparar precios buscando los proveedores más baratos en su estado para varios perfiles de conductor.

Conclusion

Ahora que sabe cuánto cuesta el seguro de auto básico , debe asegurar su auto para proteger a sus seres queridos y sus bienes. Una póliza de seguro de auto puede parecer costosa, pero vale la pena el gasto. Si sucede algo inesperado, estarás protegido. Si desea remodelar su auto consulta nuestro artículo relacionado a la pintura de auto completa.

Referencias:

[1]Seguro Vehicular. “ Beneficios de un seguro Vehicular”. BBVA,2022
[2] Beneficios. “ ¿Cuáles son los beneficios de contar con un seguro vehicular” NeoAuto,2022.
[3] Requisitos.” Que documentos necesita para asegurar su auto? Comparabien,2017.